Один из акционеров и председатель совета директоров Дил-банка, лишившегося лицензии в декабре 2015 года , Кирилл Салтыков задержан и помещен под домашний арест. Об этом Forbes сообщил источник в силовых органах. По словам источника, Салтыкова подозревают в выводе денег из банка, а также из подконтрольного руководству банка НПФ «Благовест», у которого была отозвана лицензия в конце октября 2015 года. В пятницу "Коммерсантъ" сообщал о задержании владельца "Благовеста" Сергея Шахмана, которого также обвиняют в хищении денег из фонда.

В сентябре 2016 года Следственный комитет возбудил дело в отношении неустановленных лиц, выведших из НПФ "Благовест" около 1,3 млрд рублей. По версии следствия, накануне отзыва лицензии у пенсионного фонда, на его деньги со счетов Дил-банка были куплены ипотечные сертификаты участия (ИСУ) "Кредитный портфель" на 1,3 млрд рублей. Покупка была осуществлена через УК "Садко Финанс". Стоимость бумаг оказалась завышена в разы. Независимый оценщик, нанятый Агентством по страхованию вкладов, оценил стоимость всех 100% ИСУ "Кредитный портфель" всего в 34,9 млн рублей.

Продавцом проблемных ИСУ выступил один из клиентов ИК "Прогресс-Капитал". До весны 2015 года именно так называлась УК "Садко Финанс". Согласно СПАРК, одним из совладельцев "Прогресс-Капитала" является Александр Блинов. Он также владел лизинговой компанией "Меркурий" - ее облигации держал НПФ "Благовест", Дил-банк выдавал ей кредиты. Источник в силовых органах сообщил Forbes, что Блинов также обвиняется в выводе активов из "Благовеста" и сейчас вместе с Шахманом находится в СИЗО "Матросская тишина".

Реальный объем средств, выведенных через схему с переоцененными ипотечными бумагами, может быть значительно больше. По данным выписки о вложениях НПФ "Благовест" (есть в распоряжении Forbes), в октябре 2015 года в активах фонда были ИСУ "Кредитный портфель" на 3,3 млрд рублей - это 70% активов фонда. Кроме того, сертификаты «Кредитный портфель», как сообщили в АСВ, помимо "Благовеста" держали в портфеле НПФ «Родник», «Время» и "Право» (все они ликвидированы).

Помимо "Благовеста" Дил-банк контролировал НПФ "Новый Век", который купил в 2012 году у «СУ-155» Михаила Балакина . В 2015 году из фонда был выделен и акционирован бизнес по управлению пенсионными накоплениями "Новый Век ОПС". Однако, как сообщили в АСВ, реального разделения бизнеса не произошло: «Новый Век ОПС» не вел никакой деятельности и не получил активов из «Нового Века».

В портфелях этих НПФ тоже были ипотечные бумаги: в конце октября 2015 года 97%, или 678 млн рублей, активов обоих фондов было вложено в ИСУ "Доходная ипотека-2". В отчете независимого оценщика, нанятого АСВ, говорится, что при заявленной стоимости ипотечного покрытия ИСУ в 1,3 млрд рублей реальная его стоимость составляет всего 88 млн рублей.

Прямой связи между УК "Персональные инвестиции" и "Прогресс-Капиталом" не прослеживается, однако согласно СПАРК обе компании зарегистрированы по одному адресу: ул. Нижегородская, владение 29-33.

УК "Персональные инвестиции" работала не только с "Новым Веком", но и с НПФ "Родник" и "Право". По данным Forbes, в октябре 2015 года почти все активы этих фондов были вложены в ИСУ "Доходная ипотека-2" (см. схему).

Ипотечное покрытие по ИСУ "Кредитный портфель" предоставила компания "ИСлэнд", принадлежащая, согласно СПАРК, братьям Игорю и Станиславу Чемакиным и Роману Макаренко. Обеспечением выступали земельные участки во Владимирской и Тверской областях, где "ИСлэнд" реализовывала проекты по выращиванию и хранению картофеля. Два источника на финансовом рынке рассказали Forbes, что "ИСлэнд" была связана с руководством Дил-банка. Обеспечением по ИСУ "Доходная ипотека-2" также выступали земельные участки в Тверской области, принадлежащие компаниям «ДИПОН Ойл», «Карьер «Волжанка», «Дубенский камень» и ТД «Тульский щебень».

Схемы по выводу денег из пенсионных фондов через ипотечные бумаги достаточно просты и могут тиражироваться на ряде НПФ. "Схема выглядит просто: кто-то вывел из банка или фонда активы, а образовавшуюся "дыру" закрывает ИСУ с переоцененным ипотечным покрытием, - рассказывает директор по корпоративным рейтингам RAEX Павел Митрофанов. - При этом создавать ИСУ могут одни люди, использовать — другие, но в итоге в выводе активов участвуют и те и другие".

В июле 2016 года Банк России сообщил, что подозревает бывшее руководство Дил-банка в выводе из кредитной организации не менее 3,8 млрд рублей через кредиты техническим организациям и компаниям с сомнительной платежеспособностью. Но, как заявили Forbes в АСВ, сведений о выводе активов из банка у агентства пока нет.

Если подозрения Банка России подтвердятся, то объем средств, выведенных из финансовых организаций руководством Дил-банка и "Благовеста", может составить около 8 млрд рублей.

Вместо вынесения ожидавшегося приговора по уголовному делу о хищении более 1,3 млрд. руб. из негосударственного пенсионного фонда (НПФ) «Благовест», Савеловский райсуд Москвы отправил его на доследование. В судебном постановлении говорится, что следствие было проведено таким образом, что оказалась «исключена возможность постановления судом приговора или вынесения иного решения».

О том, что почти за два года Следственный комитет России (СКР) не смог детально разобраться в уголовном деле , на процессе говорил только один их троих подсудимых - бывший владелец НПФ «Благовест» Сергей Шахман. Двое других фигурантов - совладелец управляющей компании «Садко-Финанс» Александр Блинов и совладелец Дил-банка (лицензия отозвана 14 декабря 2015 года) Кирилл Салтыков свою вину в инкриминируемых им деяниях признали. В прениях гособвинитель просил приговорить господина Шахмана к шести годам лишения свободы, а его предполагаемых сообщников - к пяти годам каждого.

На сегодня было назначено оглашение приговора, однако он так и не прозвучал - суд направил дело в прокуратуру для проведения дополнительного расследования.

При этом из оглашенного судьей решения можно было понять, что он согласился с доводами Сергея Шахмана. Во всяком случае суд констатировал, что следствие фактически так и не разобралось в том, имел ли место сам факт хищения, а если и имел - то куда исчезли 1,3 млрд руб.

Напомним, из материалов уголовного дела следовало, что деньги из НПФ начали стремительно исчезать весной 2015 года. Главным действующим лицом в этой истории следствие считает Сергея Шахмана, владельца московского ООО «Орионснаб-СТ», которому принадлежали 100% акций фонда. Впрочем, в ходе судебного следствия было установлено, что с 2011 года фактическим собственником «Благовеста» являлся Кирилл Салтыков.

По версии СКР, с помощью обвиняемого Шахмана совладелец Дил-банка осуществил ряд махинаций с размещенными в фонде пенсионными накоплениями. Сделано это было, по версии следствия, через третьего фигуранта - совладельца УК «Садко-Финанс» Александра Блинова, с которым у «Благовеста» был заключен договор доверительного управления. В частности, по версии следствия, именно «Садко-Финанс» на деньги «Благовеста» приобрел за 1,3 млрд руб. ипотечные сертификаты. Следствие посчитало, что эта сделка лишь прикрывала вывод денежных средств из НПФ. Реальная же стоимость бумаг, согласно проведенной экспертизе, составляет чуть более 34 млн руб.

Выступая в суде с последним словом, Кирилл Салтыков говорил о том, что в его действиях не было никакого корыстного умысла, а переводя деньги из «Благовеста» в Дил-банк, он всего лишь пытался спасти свое кредитное учреждение от краха. «Мне казалось, что для этого все средства хороши. Я принял фатальное решение, которое изменило мою судьбу»,- заявил подсудимый Салтыков, попросив суд о снисхождении. Не лишать его свободы просил и Александр Блинов.

А вот Сергей Шахман, также попросивший о снисхождении и вынесении соразмерного его поступкам приговора, довольно обстоятельно в своем последнем слове высказался о ходе предварительного расследования. Выводы следствия подсудимый назвал «ошибочными и противоречащими материалам дела», а свое участие в инкриминируемом деянии - не доказанным.

- «Тихий Дон», «Благовест» и «Гарант-Проф» потеряли свои лицензии. На момент приостановки деятельности 3 ноября их общие активы составляли около пяти миллиардов рублей. Причины такого решения традиционны: рискованное использование активов, сокрытие информации. Прекращение деятельности НПФ "Благовест" привело к краху Дил-банка, где были размещены средства НПФ. Сегодня становятся известны новые факты: с помощью переоцененных ипотечных бумаг из Дил-банка, НПФ «Благовест» и других пенсионных фондов мошенники могли вывести до 8 млрд рублей.

Основные владельцы Дил-банка - Кирилл Салтыков , Павел Булгаков, Евгений Масасин, Юрий Бобылев и Оксана Николаевна Ботина. По данным агентства «Руспрес», ранее акционерами были Евгений Пузиков и Андрей Турунов, осужденные по делу о хищениях в Московской объединенной электросетевой компании (МОЭСК). В совет директором Дил-банка входил Анатолий Георгиевич Демин, в правление - Ольга Дмитриевна Симонова, Александр Евгеньевич Юдрин и Оксана Александровна Морозова.

В данный момент Кирилл Салтыков помещен под домашний арест. Об этом Forbes сообщил источник в силовых органах. Салтыкова подозревают в выводе денег из банка, а также из подконтрольного ему НПФ «Благовест» , у которого была отозвана лицензия в конце октября 2015 года. В пятницу сообщалось о задержании владельца "Благовеста" Сергея Шахмана, которого также обвиняют в хищении денег из фонда.

Реальный объем средств, выведенных через схему с переоцененными ипотечными бумагами, может быть значительно больше. По данным выписки о вложениях НПФ "Благовест" (есть в распоряжении Forbes), в октябре 2015 года в активах фонда были ИСУ "Кредитный портфель" на 3,3 млрд рублей - это 70% активов фонда. Кроме того, сертификаты «Кредитный портфель», как сообщили в АСВ, помимо "Благовеста" держали в портфеле НПФ «Родник», «Время» и "Право» (все они ликвидированы).

Помимо "Благовеста" Дил-банк контролировал НПФ "Новый Век", который купил в 2012 году у «СУ-155» Михаила Балакина . В 2015 году из фонда был выделен и акционирован бизнес по управлению пенсионными накоплениями "Новый Век ОПС". Однако, как сообщили в АСВ, реального разделения бизнеса не произошло: «Новый Век ОПС» не вел никакой деятельности и не получил активов из «Нового Века».

В портфелях этих НПФ тоже были ипотечные бумаги: в конце октября 2015 года 97%, или 678 млн рублей, активов обоих фондов было вложено в ИСУ "Доходная ипотека-2". В отчете независимого оценщика, нанятого АСВ, говорится, что при заявленной стоимости ипотечного покрытия ИСУ в 1,3 млрд рублей реальная его стоимость составляет всего 88 млн рублей.

Прямой связи между УК "Персональные инвестиции" и "Прогресс-Капиталом" не прослеживается, однако согласно СПАРК обе компании зарегистрированы по одному адресу: ул. Нижегородская, владение 29-33.

УК "Персональные инвестиции" работала не только с "Новым Веком", но и с НПФ "Родник" и "Право". По данным Forbes, в октябре 2015 года почти все активы этих фондов были вложены в ИСУ "Доходная ипотека-2" .

Ипотечное покрытие по ИСУ "Кредитный портфель" предоставила компания "ИСлэнд", принадлежащая, согласно СПАРК, братьям Игорю и Станиславу Чемакиным и Роману Макаренко. Обеспечением выступали земельные участки во Владимирской и Тверской областях, где "ИСлэнд" реализовывала проекты по выращиванию и хранению картофеля. Два источника на финансовом рынке рассказали, что "ИСлэнд" была связана с руководством Дил-банка. Обеспечением по ИСУ "Доходная ипотека-2" также выступали земельные участки в Тверской области, принадлежащие компаниям «ДИПОН Ойл», «Карьер «Волжанка», «Дубенский камень» и ТД «Тульский щебень».

Схемы по выводу денег из пенсионных фондов через ипотечные бумаги достаточно просты и могут тиражироваться на ряде НПФ. "Схема выглядит просто: кто-то вывел из банка или фонда активы, а образовавшуюся "дыру" закрывает ИСУ с переоцененным ипотечным покрытием, - рассказывает директор по корпоративным рейтингам RAEX Павел Митрофанов. - При этом создавать ИСУ могут одни люди, использовать - другие, но в итоге в выводе активов участвуют и те и другие".

В июле 2016 года Банк России сообщил, что подозревает бывшее руководство Дил-банка в выводе из кредитной организации не менее 3,8 млрд рублей через кредиты техническим организациям и компаниям с сомнительной платежеспособностью. Но, как заявили Forbes в АСВ , сведений о выводе активов из банка у агентства пока нет.

Ситуация с «Дил-банком» в современной России уникальна разве что тем, что крах банка ускорила катастрофа подконтрольного ему пенсионного фонда. Как правило, происходит наоборот - лишение материнского банка лицензии приводит к банкротству привязанных к нему пенсионных фондов, как это было, например, в нашумевшем случае с финансовыми учреждениями банкира

Как стало известно "Ъ", заключил досудебное соглашение о сотрудничестве обвиняемый в особо крупном мошенничестве совладелец Дил-банка Кирилл Салтыков. В рамках сделки он раскрыл следователям схемы, с использованием которых были похищены средства как самого банка, так и размещенные в нем деньги негосударственного пенсионного фонда "Благовест". Ущерб от аферы, по предварительным данным, оценивается в 10 млрд руб.

Уголовное дело о мошенническом хищении (ч. 4 ст. 159 УК) более 1,3 млрд руб. из НПФ "Благовест" было возбуждено главным следственным управлением СКР по Москве в сентябре 2016 года. Примерно за год до этого из-за нарушений законодательства в части инвестирования пенсионных накоплений, а также из-за того, что НПФ не исполнял предписания регулятора и не предоставлял о себе информацию, у него была отозвана лицензия. На тот момент активы "Благовеста" составляли 4,2 млрд руб., а на долю пенсионных накоплений в фонде приходилось около 3 млрд руб.

Как полагают в правоохранительных органах, средства из НПФ начали стремительно исчезать весной 2015 года. В ходе расследования было установлено, что 100% акций фонда принадлежали московскому ООО "Орионснаб-СТ", владельцем которого является бизнесмен Сергей Шахман. Как полагают в СКР, с его помощью совладелец Дил-банка Кирилл Салтыков, которому якобы был подконтролен и "Благовест", осуществил ряд махинаций с размещенными в фонде пенсионными накоплениями. Сделано это было, по версии следствия, через совладельца УК "Садко-Финанс" Александра Блинова, с которым у "Благовеста" был заключен договор доверительного управления. В частности, именно "Садко-Финанс" на деньги "Благовеста" приобрел за 1,3 млрд руб. ипотечные сертификаты. В СКР полагают, что сделка была фиктивной, а стоимость бумаг составляла чуть более 30 млн руб.

Господа Салтыков, Блинов и Шахман по ходатайствам ГСУ СКР были арестованы Пресненским райсудом, а затем обвинены в мошенничестве. При этом банкир, признав свою вину в хищениях, заключил досудебное соглашение о сотрудничестве с Моспрокуратурой. Благодаря этому он в отличие от подельников оказался под домашним арестом.

Отметим, что лицензию у Дил-банка регулятор отозвал через месяц после того, как ее лишился "Благовест". По данным АСВ, задолженность банка перед кредиторами на 1 января 2017 года составляет почти 11 млрд руб.

Заключить аналогичную сделку с прокурором попытался и господин Блинов. В материалах дела имеется его ходатайство в адрес заместителя прокурора Москвы, в котором он признает свою вину в инкриминируемом деянии, "выражает готовность давать показания, изобличать других лиц, а также раскрывать известные ему эпизоды преступлений". Однако совладелец УК "Садко-Финанс", судя по всему, ничего нового следствию рассказать так и не смог, и в заключении досудебного соглашения ему отказали. Тем не менее во время обжалования ареста Александра Блинова его защита сделала упор и на это обстоятельство: "Указанное говорит о том, что обстоятельства с момента задержания Блинова и избрания меры пресечения ему в виде заключения под стражу существенно изменились, в связи с чем становится нецелесообразно считать, что Блинов может скрыться от следствия, оказать давление на свидетелей". Однако просьбу адвокатов изменить его подзащитному меру пресечения на домашний арест суд отклонил. При этом в ходе заседания было отмечено, что следствием "в настоящее время проверяется причастность Александра Блинова к аналогичным преступлениям".

Единственным, кто по-прежнему настаивает на своей невиновности, остается Сергей Шахман. Его защита считает, что "в деле нет доказательств, свидетельствующих об обоснованных подозрениях в причастности Шахмана к инкриминируемому преступлению". Кроме того, во время недавнего рассмотрения апелляционной жалобы на его арест адвокаты утверждали, что действия их клиента подпадают под признаки преступления, совершенного в сфере предпринимательской деятельности, в связи с чем применение к нему меры пресечения в виде заключения под стражу недопустимо.

Однако Мосгорсуд пришел к выводу о том, что выдвинутые в отношении Сергея Шахмана обвинения вполне обоснованны, подтверждаются показаниями свидетелей, а также "изобличающим его в совершении преступления обвиняемым Салтыковым".