Тендерная гарантия (Tender Guarantee or Bid Bond) или, иначе говоря, конкурсная гарантия (гарантия оферты) является обязательством, которое предоставляется финансовым учреждением (гарантом) по просьбе участника тендера (принципала) бенефициару, объявившему данные торги. По этому обязательству гарант берет на себя право произвести гарантированный платеж заказчику на тот случай, если принципал нарушит условия тендера. Задачей данного финансового инструмента является возмещение затрат организатору конкурса на проведение новых торгов.

Плюсы получения тендерной гарантии

В случае получения тендерной гарантии банк-гарант возьмет на себя обязательство возместить заказчику сумму, если Вы, как заявитель:

• отзовете или решите изменить заявку на участие в торгах уже после истечения момента представления заявок;
• не сможете обеспечить выполнение договора в требуемой форме и на оговоренных условиях, которые закреплены тендерной документацией, после того, как уже подписали его;
• отказываетесь по той или иной причине после своей победы в конкурсе от заключения контракта.

Минимальное количество времени потребуется на оформление данной банковской гарантии (БГ). С финансовой точки зрения данный продукт экономичен. Участнику торгов достаточно внести на счет банка плату за документ гарантии после того, как финансовое учреждение получит от него необходимый пакет документов, в чем мы с радостью поможем ему. Цена за услуги предоставления БГ мизерная, а это значит, что исполнитель по договору обходится незначительными затратами, получая уникальную возможность получить выгоднейший контракт (подробнее о стоимости в подпункте «Стоимость гарантии, ее действие и срок оформления »).
Оформив БГ, Вам не придется замораживать средства для обеспечения конкурса, как в случае с использованием денежного взноса, и отвлекать их из оборота. А, как известно, чем крупнее контракт - тем больше издержек. Поэтому взнос весьма не выгоден. Гарантия (или тендерный кредит) дает потрясающую возможность попасть на несколько торгов и/или в крупнейшие конкурсы, что приводит к получению Вами многообещающих контрактов и прибыльной работы на большие промежутки времени.
БГ нужна и важна при участии в торгах. Она повышает шансы на успех в конкурсе всем организациям, решившим на себя примерить роль исполнителя контракта. Причем совершенно не важно: располагает ли на данный момент компания средствами для обеспечения обязательств или нет.
Этот инструмент - конкурентное преимущество каждого, кто его получает, так как в настоящее время он является законным, признанным, эффективным и безотзывным средством обеспечения исполнения участником торгов взятых на себя обязательств по договору.
Компании, устраивающие конкурсы, всегда обращают особое внимание на наличие поручительства в виде БГ у участников и отдают предпочтение предусмотрительным компаниям.
БГ - это залог того, что Вас примут за серьезного, финансово-устойчивого подрядчика и обязательно пригласят на торги.
К тому же, воспользовавшись услугой получения данного инструмента, Вы можете забыть о беспокойстве, которое возникло бы, если вместо БГ Вы решились на обычный кредит в банке. Так как при предоставлении обычного кредита, особенно на крупную сумму, финансовое учреждение требует залог или иное обеспечение. А при тендерном кредите и БГ процедура выдачи финансового инструмента значительно упрощается.

С этим финансовым инструментом Вы забудете:

• о подготовке компании к проверке кредитным комитетом;
• об осуществлении сбора средств для резерва, который бы помог исполнить обязательства перед заказчиком;
• о мыслях, связанных с залогом для кредита в финансовом учреждении, так как гарантии беззалоговые;
• о финансовых затруднениях и чувствах стеснения, которые появляются в случаях использования кредитования или средств из оборота компании для обеспечения контракта.

Схема работы

1. Принципалом осуществляется поиск компании-помощника для оформления финансового инструмента.
2. Благодаря работе специалистов отысканной компании происходит выдача финансовым учреждением, гарантом, требуемой гарантии.
3. Подается заявка на участие в конкурсе (или в нескольких конкурсах) и в качестве ее обеспечения предоставляется БГ, как гарантия того, что участник тендера не отзовет заявку или не переменит свое предложение до итогов конкурса и подпишет контракт, если одержит победу. Подлинная гарантия передается заказчику и происходит оформление Акта приема-передачи документа.
4. Вы одержали желанную победу. Теперь можете столкнуться с такой ситуацией, что Вам понадобится по условиям контракта гарантировать исполнение принятых обязательств. В таком случае на помощь придет гарантия исполнения контрактных обязательств (или посттендерная гарантия).
5. БГ прекращает действие, если победа присуждена другому участнику. В ее документе должно быть четко указано требование возврата платежа проигравшей стороне, в противном случае он не может быть затребован.
6. В случае каких-либо нарушений условий тендера, финансовое учреждение (гарант) осуществляет гарантированную выплату в счет организатора торгов. После чего обсуждаются лояльные варианты возврата этой суммы исполнителем в счет гаранта.

Наша помощь - Ваша победа

Ваша победа на торгах и возможность заполучить самый привлекательный и выгодный контракт зависят от многих причин, главной из которых становится наличие надежного обеспечения в виде гарантий.

А получить данный инструмент действительно надежный и грамотно оформленный помогут Вам именно у нас, потому что мы:

• оказываем помощь клиентам в любой сфере финансовых услуг, помогаем купить гарантии и новым фирмам;
• имеем возможность предложить оптимальные схемы предоставления финансовых продуктов, превосходно зная все правила и особенности оформления, заполнения фингарантий;
• имеем в распоряжении реестр партнерских банков Москвы, выдающих надежные гарантии на приемлемых, гибких условиях, у нас Вы можете получить, как банковскую гарантию, так и тендерный кредит без обеспечения и залога;
• используем при работе только те методы, которые приводят к положительным результатам;
• предлагаем нашим клиентам правильное сочетание скорости предоставляемых услуг и их качества;
• помогаем собрать необходимые для оформления документы;
• помогаем получать гарантии не только для госконтракта (хотя данный инструмент значительно чаще используется для участия в государственных тендерах), но и для иных видов контрактов (коммерческих и муниципальных);
• интересные ставки тендерных гарантий.

Стоимость гарантии, ее действие и срок оформления

Комиссия за предоставление нами услуг по выдаче гарантии маленькая и обычно равна до 4 % от суммы обеспечения гарантии(устанавливаемой организатором конкурса) которая обычно равна 5% от суммы контракта. В итоге Вы затратите максимум 4 % от 5% суммы будущего контракта (Пример: При сумме контракта 50 000 000, стоимость услуги будет до 100 000р = 0,2%) и Вы гарантированно получите белый, надежный документ БГ, который устроит распорядителей конкурса.
То есть размер фин. продукта строго зависит от общего тендерного предложения.
Срок действия финансового инструмента находится в диапазоне от 45-ти до 60-ти дней с минуты, когда произошло распечатывание конвертов с предложениями поставщиков. Если участник тендера (заявитель) одержал победу, то по его поручению выпускают посттендерную гарантию (гарантию выполнения обязательств по договору, который был заключен по результатам торгов). Данный инструмент имеет назначение обеспечивать обязательства заявителя по поставке услуг, каких-либо товаров или работ. Посттендерная гарантия выступает в роли гарантийного взноса. Ее выпуск может быть осуществлен в обеспечение обязательств, которые появятся в будущем, то есть еще до момента заключения контракта.
Мы понимаем всю значимость времени для клиента, поэтому помогаем в оформлении фин. продуктов в сжатые сроки даже при первичном обращении к нам. При каждом последующем обращении процесс выдачи гарантий фирме ускоряется.

Наша компания - проводник в мир финансового изобилия

Все финансовые продукты при грамотном обращении с ними становятся тем самым фактором, который благотворно влияет на развитие бизнеса. Приумножать доходы компаниям помогает участие в различных конкурсах, выйдя победителями с которых, они начинают новый этап в своей деятельности. Как компания себя представит, так и будет дальше развиваться ее жизнь. Поэтому так важно показать себя на торгах, в которых Вы планируете поучаствовать, с хорошей стороны. Показать себя серьезным партнером и иметь о себе только положительные отзывы. Мы даем возможность любой организации проявить себя на торгах, получив надежное обеспечение своих обязательств.

Тендером называют определенный конкурс, который представляет собой целый бизнес-процесс. Данное мероприятие требует определенных вложений финансового характера. Чем масштабнее планируется конкурс, тем больших издержек он требует, поэтому организаторы заинтересованы свести к минимуму риск утраты денег. Для этого в банках существуют специальные программы, рассчитанные под проведение торгов. Они готовы предоставить такую услугу, как тендерная гарантия.

Где требуют тендерные гарантии?

Проведение конкурса требует существенных затрат, однако и сам договор будет недешевым. Для любого заказчика выгодным будет не только подписание контракта, но и своевременное исполнение его фирмой-подрядчиком. Если исполнитель не справится с условиями, то его по договору придется оштрафовать. Для этого требуется наличие соответствующих средств, которые предоставляет банк в виде обеспечения. Таким образом, данный кредит доверия позволяет подстраховать исполнителя на случай расторжения контракта и одновременно дать гарантии заказчику, что при разрыве контракта по вине исполнителя ему будут своевременно выплачены компенсации в виде финансовых поступлений и фирма не окажется под ударом.

Банк предоставляет поручительство не организатору конкурса, а участникам. Фирма-заказчик, выдвигая условия к участию, прописывает одним из основных правил предоставить конкурсное обеспечение. Данное требование указывается в брифе, что обязывает исполнителей вместе с заявлением об участии предоставить соответствующее поручительство от любого банка. Те участники, которые не сделали этого, автоматически не допускаются к конкурсу и их заявки не будут рассмотрены. Таким образом, заинтересованные в тендере фирмы-подрядчики будут обращаться в банк, чтобы заключить договор (взять на себя обязательства).

Особенности тендерной гарантии

Прежде чем описывать особенности кредитования фирм-исполнителей, необходимо понять, что такое тендерная гарантия. Ее еще называют конкурсной гарантией. Это своего рода договор между банком и исполнителем (бенефициаром) о денежной поддержке в случае форс-мажора, повлекшего за собой отклонение от условий брифа. В таком случае банк выплатит участнику конкурса оговоренную сумму, которую в дальнейшем по условиям кредита придется с процентами отдавать банку.

Условия, когда предоставляется тендерная гарантия – это:

• ситуации, когда бенефициар отзывает заявление, после того, как истек срок подачи заявок;
• момент, когда участник по каким-то причинам отказывается заключать контракт на поставки товаров, несмотря на то, что он был определен победителем конкурса;
• ситуации, когда исполнитель отказывается материально обеспечить контракт, если это было условием брифа.

Исходя из этого, тендерное обеспечение позволяет свести к минимуму риск для организатора конкурса и гарантирует соблюдение договора со стороны участников. При нарушении условий тендера организатор получает финансовую компенсацию и покрывает расходы на проведение торгов и утрату собственной выгоды. Данная схема широко применяется для любых тендеров: конкурсов, торгов, аукционов. При такой схеме, количество участников равно трем: независимо от количества участников, всегда будет:

• сторона заявителя – участника;
• сторона бенефициара;
• финансовое учреждение, выступающее гарантом обязательств исполнителя.

Роль банка в тендере

Любому банку будет выгодно стать гарантом, поскольку в случае успеха участника, это позволит повысить имидж банка, а в случае невыполнения условий договора финансовое учреждение выплатит заказчику необходимую сумму, которую в дальнейшем исполнитель возместит с процентами, как это установлено в отдельном договоре. Банки предоставляют конкурсные поручительства при условии, что сумма не превышает 6% от всей суммы торгового предложения. Если же обеспечение дается для конкурса проведения работ, то стоимость штрафных выплат от участника в случае нарушения договора не должна превышать 2%, иначе финучреждение не согласится быть гарантом. Если контракт между заказчиком и исполнителем заключается на поставки товаров, то гарантии могут достигать 7%.

Любой тендер – это дело, требующее вложения больших денежных сумм. Заказчик всегда рискует, поэтому хочет себе обеспечить определенную безопасность. В этом может помочь только так называемая банковская гарантия. Это современный финансовый инструмент, который все чаще используется в конкурсах. Такую гарантию заказчику должен предоставить тот, кто желает участвовать в тендере. В этой статье мы подробно расскажем, что такое банковская гарантия для и как ее можно получить.

Под банковской гарантией понимают такой документ, который свидетельствует о том, что в случае, если исполнитель уклонится от выполнения взятых на себя обязательств, банк выплатит заказчику деньги в качестве компенсации. Тендерная банковская гарантия выступает в роли обеспечения того, что победитель конкурса подпишет контракт. Собственно говоря, данная гарантия и действует до момента подписания сделки. Размер данной компенсации составляет обычно пять процентов от суммы будущего договора.

В каких случаях выплачивается

Банк выплачивает компании, которая объявила о тендере, компенсацию в следующих случаях:

• Участник решил отозвать свою заявку или поменять прописанные в ней условия после истечения срока принятия заявок.
• Победитель тендера отказывается заключать договор.
• Не выполняет условия сделки, уже после ее подписания.

Данная компенсация позволяет заказчику организовать новый тендер, чтобы найти более надежного исполнителя. Ведь из-за того, что победитель отказался выполнять свои обязательства, компания-заказчик потеряла время и деньги. Сумма компенсации от банка напрямую зависит от типа выполняемых работ.

Так, если тендер проводится на проведение работ, то это один процент от стоимости всей сделки. Если же речь идет о закупках товаров, то эта цифра возрастает до пяти процентов. От сорока пяти до шестидесяти пяти дней дается банку на все положенные выплаты. Когда заявитель не выигрывает в конкурсе, то обеспечение автоматически теряется.

Оформление

Оформляется банковская гарантия практически так же, как простой кредит. Исполнитель относит в банковское отделение такие документы:

• Уставная документация фирмы.
• Бумаги, которые служат подтверждением, что фирма будет участвовать в тендере.

Эти документы сотрудники банка просматривают и через два-три дня выносят свое окончательное решение. Когда ответ положительный, можно смело подавать заявление на участие в тендере. Естественно, банк за такую гарантию возьмет с клиента определенную денежную сумму, она составит пять процентов от суммы, которую организатор тендера заявил как гарантийную.

И в заключение

Сегодня такую финансовую гарантию способны предоставить для участия в тендере только самые крупные и надежные банковские организации. Поэтому для их клиентов финансовых рисков нет. Банковская гарантия сейчас считается самым надежным видом поручительства и активно используется даже небольшими компаниями.

Банковская гарантия - один из нескольких способов гарантии исполнения обязательств, при котором гарант (банк, страховая организация, иное кредитное учреждение) берет на себя обязательство уплатить бенефициару (кредитору) определенную сумму за принципала (должника)

Виды банковских гарантий

Банковские гарантии условно можно разделить на несколько видов:

1. Гарантия исполнения государственного контракта\договора по 223-ФЗ
2. Тендерная гарантия
3. Таможенная гарантия
4. Необеспеченная гарантия
5. Судебная гарантия
6. Гарантия возврата платежа

Рассмотрим каждый вид банковской гарантии более подробно.

Гарантия исполнения госконтракта - такой вид банковской гарантии, при котором банк обязуется выплатить определенную сумму за принципала в случае неисполнения последним своих обязательств при исполнении государственного контракта\договора по 223-ФЗ. Данная банковская гарантия заключается для возмещения вероятных убытков по вине подрядчика.

Тендерная гарантия . В этом случае банк поручается за принципала, что при выигрыше в тендере исполнитель обязуется заключить контракт. В случае отказа победителя подписывать контракт банк выплачивает заказчику заранее установленную сумму (обеспечение заявки). Этот вариант используется для компенсирования трат заказчика при организации и проведении нового тендера.

Таможенная гарантия применяется при временном ввозе оборудования, материалов, иных товаров в пределы другого государства (например, для участия в строительстве, выставках, других мероприятиях). По Таможенному кодексу временный ввоз не предполагает уплаты импортных пошлин. Таможенная гарантия выплачивается в том случае, если ввезенное оборудование или товары не были вывезены обратно к ранее оговоренному сроку. Тогда освобождение от уплаты пошлин аннулируется.

Необеспеченная гарантия выдается на основании письменного обязательства банка-гаранта и не требует обеспечения (что видно из названия).

Судебная гарантия используется в судопроизводстве для обеспечения иска. Чтобы избежать ареста финансовых средств или имущества, ответчик может предложить взамен судебную гарантию. В таком случае ответчик может продолжать свою хозяйственную деятельность в течение всего судебного процесса без приостановления. Выплаты банком происходят в случае мирового соглашения или судебного решения, по которому ответчик обязан возместить определенную сумму с целью удовлетворения иска. Данная сумма равна стоимости арестованного имущества или сумме иска.

Гарантия возврата платежа . В случае неполного исполнения или неисполнения подрядчиком своих обязательств по контракту, после чего данный контракт был расторгнут, банк выплачивает заказчику сумму, равную авансу, который получил Подрядчик перед началом выполнения контракта.

Кроме того, кредитор может требовать гарантийные выплаты в следующих случаях:

Принципал выиграл тендер, но уклоняется от подписания контракта.

Принципал отзывает свое предложение досрочно, ранее изначально оговоренной даты.

Принципал уклоняется от предоставления документов, подтверждающих полное и надлежащее исполнение контракта.

Кроме основных видов банковской гарантии существует разделение банковской гарантии по ее условиям (разд. авт.):

1. Обеспеченная\необеспеченная. Обеспеченная гарантия подразумевает, что ее обеспечение представляет определенный ликвидный залог (имущество, товары, ценные бумаги, недвижимость и т.д.).
2. Условная\безусловная. При условной гарантии банк выплачивает денежные средства только в случае предоставления документов, подтверждающих неуплату этих средств принципалом. Безусловная гарантия обязует банк осуществлять выплату при первом требовании бенефициара.
3. Прямая\контргарантия. При прямой гарантии банк является непосредственным плательщиком денежных средств. Контргарантия в данном случае обозначает, что уплату будет производить другой участвующий в сделке банк по просьбе банка, непосредственно выдавшего гарантию.
4. Синдицированная. Данную гарантию выдают несколько банков, объединенные одним главным банком. Обычно этот вид гарантии используется в международных сделках.
5. Подтвержденная. В этом случае при участии нескольких банков в выдаче гарантии каждый из участников полностью или частично подтверждает свои обязательства.

Для того, чтобы избежать проблем и ошибок при получении банковской гарантии и успешно подать заявку на участие в торгах, ознакомьтесь со статьей

За участника тендера. При этом финансовая организация гарантирует, что такой участник выполнит взятые на себя обязательства согласно правилам проведения конкурса.

Тендерная гарантия покрывает следующие риски:

• отказ участника от выполнения своих обязательств по поставкам или предоставлению услуг;
• отзыв предложения, участвующего в тендере;
• отказ стороны, за которую выдана гарантия, от подписания договора в случае победы в тендере.

Таким образом, тендерная гарантия служит для двух основных целей: во-первых, обеспечить выполнение обязательств победителем на условиях, которые были заявлены в ходе конкурса, а во-вторых, лишить возможность участия слишком мелкие предприятия, которые вызывают у организатора сомнения.

Для получения тендерной гарантии кредитные организации могут потребовать . Для клиента устанавливается . Как правило, необходимо предоставить не только документы, подтверждающие финансовое состояние предприятия-участника, но также самого тендера.

Банковская комиссия за выдачу тендерной гарантии составляет от 1% и зависит от срока, на который она выдается.

Чаще всего тендерная гарантия требуется тогда, когда компания участвует в конкурсе на поставку чего-либо или оказание услуг государственным органам.

Смотреть что такое "Тендерная гарантия" в других словарях:

Тендерная гарантия - обязательство, предоставленное банком агентом по просьбе российского экспортера участника торгов (принципала) иностранному контрагенту, объявившему торги (бенефициару), по которому банк агент обязуется произвести платеж бенефициару в случае… … Официальная терминология

Гарантия - (Warranty) Гарантии на качество и обслуживание Суть гарантии, гарантия на товар и возврат денег Содержание Содержание Раздел 1. как способ обеспечения обязательств. Раздел 2. Виды гарантий. Гарантия — это гарантировать что то, обеспечить,… … Энциклопедия инвестора

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ - письменное обязательство одного лица кредитной или страховой организации (гаранта), принятое им по просьбе другого лица (принципала), уплатить третьему лицу кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с определенными условиями денежную… … Энциклопедия юриста

Банковская гарантия - Эту страницу предлагается объединить с Аваль. Пояснение причин и обсуждение на странице Википедия:К объединению/7 августа 2012. Обсуждение длится одну неделю (или дольше, если оно идёт медленно). Дата начала обсужден … Википедия

Условная банковская гарантия - Банковская гарантия один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк или иное кредитное учреждение (гарант) выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при … Википедия

В июне 2010 года банком «Уралсиб» была запущена новая кредитная линейка из семи продуктов для предприятий малого бизнеса. Стоит обратить внимание на то, что банк готов финансировать предприятия, просуществовавшие как минимум полгода. Обычно… … Банковская энциклопедия

Оферта - (Offer) Оферта это предварительная стадия заключения договора Договор оферты: примеры и образец, акцепт, оферент и акцептант, публичная оферта Содержание >>>>>>>>>>>>> Оферта это, определение это предварительная стадия заключения какого либо,… … Энциклопедия инвестора